ارز دیجیتال (Cryptocurrency) شکل خاصی از پول دیجیتال است که بر پایه علم رمزنگاری ایجاد شده است. بیشتر ارزهای دیجیتال برای بهرهمند شدن از ویژگیهای اساسی مانند غیرمتمرکز بودن، شفافیت و تغییرناپذیر بودن از بلاک چین استفاده میکنند. ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال به این معنی است که هیچ نهاد، گروه یا سادامه مطلب ...
ارز دیجیتال (Cryptocurrency) شکل خاصی از پول دیجیتال است که بر پایه علم رمزنگاری ایجاد شده است. بیشتر ارزهای دیجیتال برای بهرهمند شدن از ویژگیهای اساسی مانند غیرمتمرکز بودن، شفافیت و تغییرناپذیر بودن از بلاک چین استفاده میکنند.
ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال به این معنی است که هیچ نهاد، گروه یا سازمانی آنها را کنترل نمیکند.
کریپتوکارنسیها را میتوان به صورت مستقیم و بدون دخالت هرگونه واسطهای در اینترنت به شخص دیگری ارسال کرد. یعنی برای ارسال ارزهای دیجیتال به یکدیگر نیازی به افتتاح حساب بانکی، استفاده از خدمات بانکها یا هر سازمان واسطه دیگری نخواهید داشت.
رمزارزها همانند ریال و دلار پولهایی هستند که با سازوکار مختلفی ایجاد و توزیع میشوند. فرایند خلق برخی از این پولها مانند بیت کوین با ماینینگ انجام میشود و برای تعدادی دیگر از آنها، تمامی سکهها از قبل به صورت استخراج شده در شبکه قرار میگیرند.
ارزهای دیجیتال بر روی فناوری دفترکل توزیع شده ساخته شدهاند که یکی از محصولات مهم آن، فناوری بلاک چین است. بلاک چینهای عمومی که اکثر ارزهای دیجیتال از آن استفاده میکنند، قابلیت مشاهده تمامی تراکنشها را چه برای افرادی که در شبکه حضور دارند و چه برای افراد خارج از شبکه فراهم میکند.
ارز دیجیتال چیست؟
از دید بسیاری بیت کوین اولین ارز دیجیتال حقیقی یا رمز ارزی است که ایده آن سال ۲۰۰۸ در وایتپیپر بیت کوین منتشر و اولین سکههای آن در سال ۲۰۰۹ استخراج شد؛ هرچند پیش از بیت کوین نیز تلاشهای زیادی برای ساخت یک ارز دیجیتال صورت گرفته بود.
ایده شکلگیری ارزهای دیجیتال از دو مشکل بزرگ «اعتماد به شخص ثالث» و «دوبار خرج کردن» ریشه میگیرد.
هنگامی که شما از بانکها برای انتقال پول و نگهداری آن استفاده میکنید، در واقع به آن بانک اعتماد کردهاید. حتی اگر کلیتر به ماجرا نگاه کنید، اعتماد برای پیش بردن بسیاری از کارهایتان ضروری است.
مشکل دوبار خرج کردن در سیستمهای مالی که توسط سرورهای مرکزی با بررسی موجودیها حل شده بود، جلوی افراد را از خرج کردن دوبارهی مقدار مشخصی پول میگرفت. این راهکار به صورت غیرمتمرکز در بیت کوین ارائه شد و تمامی افراد با بررسی تاریخچه تراکنشها میتوانستند از تقلب کردن سایرین جلوگیری کنند.
بیت کوین به عنوان اولین پول الکترونیکی عرضه شد که توانسته بود مسئله اعتماد و دوبار خرج کردن را حل کند. دیگر نیاز نبود افراد برای انتقال و نگهداری پول به شخص، سازمان، گروه و یا بانکی اعتماد کنند.
مسئله اعتماد نیز نه تنها در انتقالات پولی، بلکه در بسیاری از امور دیگر برای انسانها به یک دردسر بزرگ تبدیل شده بود. برای همین سیستم عاری از اعتمادی که بیت کوین ارائه داده بود، در سایر فعالیتهای انسانی نیز به کار گرفته شد.
رفته رفته ارزهای دیجیتال برای حل دغدغههای متفاوتی به وجود آمدند. به عنوان نمونه اتریوم خود را بستری برای توسعه برنامههای مختلف و اجرای قراردادهای هوشمند معرفی کرد و ریپل با نگاه خوشبینانه نسبت به بانکها، بر روی تجدید ساختار ارتباطات بین بانکی و ارائه سیستم پرداختی پرسرعت و کمهزینه متمرکز شد.
امروزه توکنهای بسیاری بر روی بستر ارزهای دیجیتالی مانند اتریوم، ایاس و ترون ساخته شدهاند که از قدرت بلاک چینهای اصلی برای اجرای تراکنشهایشان بهره میگیرند.
رمزارزها چگونه کار میکنند؟
رمز ارزها برای اجرای تراکنشهای خود، مدلهای مختلفی را به کار میگیرند. به عنوان نمونه بیت کوین از مدل اثبات کار استفاده میکند که طی آن استخراجکنندگان یا ماینرها تراکنشها را تایید میکنند.
این مدلهای مختلف در بلاک چینها که با نام «الگوریتمهای اجماع» یا سازوکارهای توافق جمعی شناخته میشود، نحوه به اتفاق نظر رسیدن مشارکتکنندگان شبکه را در مورد تایید کردن یا نکردن یک تراکنش در شبکه تعیین میکنند.
تراکنش ارزهای دیجیتال به صورت همتا به همتا (P2P) عمل میکند و براساس مدل استفاده شده، نیاز به واسطهها را از بین میبرند.
مسئولیت نظارت بر شبکه ارزهای دیجیتال و تامین امنیت آن توسط نودها تامین میشود. نودها در شبکههای مختلف به روشهای مختلفی انتخاب میشوند. برای مثال در بیت کوین، استخراجکنندگان یا ماینرها هستند که این مسئولیت را بر عهده دارند، در ایاس و ترون درباره انتخاب این نودها رایگیری میشود و در شبکههای اثبات سهام، هر کسی که بخشی از سکههایش را در شبکه به صورت سهام قفل کرده باشد، میتواند در مورد تراکنشها تصمیمگیری کند.
ارزهای دیجیتال چه تفاوتی با پولهای معمولی دارند؟
برخی ویژگیهای منحصر به فرد سبب ایجاد تمایز بین ارزهای دیجیتال و پولهای معمولی شده است. البته تمام این ویژگیها در همه ارزهای دیجیتال وجود ندارد و میتوان استثنائاتی را نیز مشاهده کرد.
اولین ویژگی ارزهای دیجیتال غیرقابل برگشت بودن تراکنشهاست. اگر انتقال ارز دیجیتالی را انجام دهید و تراکنش شما تایید شود، دیگر نمیتوانید آن را برگردانید و این کار تنها در صورتی امکانپذیر خواهد بود که گیرنده مایل به انجام این کار باشد. اما این شیوه در بانکها متفاوت است. اگر شما به اشتباه پولی را به حساب شخصی دیگر انتقال داده باشید، در نهایت با پیگیری قضایی میتوانید آن را پس بگیرید. اما اگر بیت کوین یا ارز دیجیتال دیگری را اشتباها به آدرس دیگری بفرستید، باید بیخیال آن شوید!
دومین ویژگی منحصربفرد ارزهای دیجیتال ناشناس بودن یا نیمه ناشناس بودن آنهاست. آدرس کیف پولها که همان نقش شماره کارت یا شماره حساب را در حسابهای بانکی دارند، شامل اطلاعات هویتی شما نمیشوند. این آدرسها که از رشته عبارات حروف و اعداد تشکیل شدهاند را تنها با بررسی تاریخچه تراکنشها و تحلیلهای عمیق میتوان به هویت افراد پیوند زد. البته برخی ارزهای دیجیتال پیگیرگریز و حریم خصوصی محور مانند مونرو، زیکش و گرین طوری طراحی شدهاند که شناسایی هویت را خیلی سخت و تقریبا غیرممکن میکنند.
سومین ویژگی رمزارزها جهانی یا فرامرزی بودن آنهاست. ارسال پول به نقاط مختلف دنیا ممکن است با سیستمهای فعلی تا چندین روز طول بکشد ولی ارزهای دیجیتال این کار را در عرض چند دقیقه میتوانند انجام دهند. ارزهای دیجیتال محدودیت مرزی نمیشناسند و آنها را میتوان از هر نقطهای در دنیا به نقطه دیگر فرستاد.
چهارمین ویژگی امنیت ارزهای دیجیتال است. این امنیت در مبادلات درون شبکهای توسط قدرت هش به اشتراک گذاشته شده توسط افراد (در سیستمهای اثبات کار) تامین میشود. از طرفی سیستم رمزنگاری کلید عمومی و کلید خصوصی این امکان را به اشخاص میدهد که خودشان کنترل پولهای دیجیتالشان را بر عهده بگیرند و شخص دیگری نتواند به آنها دسترسی پیدا کند.
پنجمین ویژگی که رمزارزها را نسبت به پولهای معمولی متمایز کرده، انحصاری نبودن آنهاست. افراد برای اینکه بتوانند از شبکههای ارز دیجیتال مختلفی مانند بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و غیره استفاده کنند، نیازی نیست از شخص یا گروه و سازمانی اجازه بگیرند. آنها میتوانند کل تاریخچه تراکنشها را دانلود کرده و خودشان بدون نیاز به کسب اجازه اقدام به ارسال یا دریافت ارز دیجیتال کنند.
انواع ارز دیجیتال
ارزهای دیجیتال به جز بیت کوین را میتوان به دو دسته آلت کوینها و توکنها تقسیم کرد. آلت کوینها یا همان کوینها هر کدام بلاک چین مخصوص خودشان را دارند. بخشی از کوینها از کدهای اولیه بیت کوین ساخته شدهاند و یا به اصطلاح فورکی از بیت کوین هستند. اینها با اعمال اصلاحات جزئی در متغیرهایی مانند تعداد سکهها، الگوریتم استخراج، زمان ایجاد بلاکها و غیره از بیت کوین به وجود آمدهاند.
برخی کوینهای دیگر مانند اتریوم، ریپل و ویوز شبکه خود را بدون استفاده از کدهای بیت کوین ساختهاند. این بلاک چینها اغلب برای کاربردهای بیشتری به جز پول دیجیتال ایجاد شدهاند.
توکنها دسته دیگری از ارزهای دیجیتال هستند که بر بستر یک پلتفرم مانند اتریوم یا ویوز و ایاس ساخته میشوند. آنها بلاک چین جداگانهای ندارند و برای اجرای تراکنشهای خود از قدرت بلاک چین اصلی کمک میگیرند.
توکنها طی عرضه اولیه سکه یا همان ICOها در ازای تامین سرمایه جمعی به سرمایهگذاران اعطا میشوند. توکنها کاربردهای مخصوص خودشان را دارند و نمیتوان آنها را به چشم یک ارز دید. خود توکنها نیز به دو دسته توکنهای اوراق بهادار و توکنهای کاربردی تقسیم میشوند.
کوچک کردن
اگر در مورد سازگاری معاملهگری موبایل با سبک معاملاتی خود نگران هستید، به موارد زیر توجه کنید: اسکالپینگ انجام اسکالپ تماموقت با موبایل توصیه نمیشود. اسکالپینگ شیوه معاملاتی بسیار سختی است و ورودی و خروجی زیادی دارد. میتوان با استفاده از تلفن همراه تعداد کمی پوزیشن معاملاتی ایجاد کرد، اما استفادهادامه مطلب ...
اگر در مورد سازگاری معاملهگری موبایل با سبک معاملاتی خود نگران هستید، به موارد زیر توجه کنید:
اسکالپینگ
انجام اسکالپ تماموقت با موبایل توصیه نمیشود. اسکالپینگ شیوه معاملاتی بسیار سختی است و ورودی و خروجی زیادی دارد. میتوان با استفاده از تلفن همراه تعداد کمی پوزیشن معاملاتی ایجاد کرد، اما استفاده از آن بهعنوان دستگاه اسکالپینگ محدود است. در طولانیمدت، ساعتهای طولانی برای انجام معامله در یک صفحهنمایش کوچک موبایل، صرف نخواهید کرد. تبلت نیز دستگاه مناسبی است اما معامله گران به کیبورد نیاز دارند تا شورت کات داشته باشد و امکان ورود و خروج به معاملات در کسری از ثانیه وجود داشته باشد. پیش از تصمیمگیری برای انجام معامله اسکالپ بر روی موبایل کاملاً بیندیشید.
معاملات سوئینگ:
موبایل وسیله مناسبی برای انجام این سبک معاملهگری است زیرا امکان طراحی و انجام معاملات زیاد را فراهم میکند.
خرید و نگهداری:
نظارت بر پوزیشن های بلندمدت در این روش همچون معاملات سوئینگ بر روی موبایل بهخوبی انجام میشود؛ اما آیا واقع برای بررسی هرچند وقت یکبار معاملات به موبایل نیاز است. تصمیمگیری در این مورد به شما بستگی دارد.
همانگونه که مشاهده میکنید، معاملهگری با موبایل برای همه سبکهای معاملاتی مناسب نیست. برای معاملات سریع و زیاد، موبایل یا تبلت محدودیتهای زیادی دارند؛ اما اگر یک معاملهگر سوئینگ هستید، این روش برای شما مناسب است.
ریسکهای استفاده از ترید با گوشی:
انجام معاملات با موبایل ریسکهای زیادی به همراه ندارد، اما باید به بعضی موارد توجه کرد:
معامله بیرویه:
زمانی که موبایل در اختیار داشته باشید، دائم وسوسه میشوید تا پوزیشن های خود، بازار یا آخرین اخبار را بررسی کنید. بهاینترتیب، دو نوع ریسک وجود خواهد داشت، اول ریسک معاملات بیشمار و دیگری ریسک انجام نشدن معاملات (نرسیدن به سوددهی یا حد ضرر). زمانی که بهراحتی و تنها با دست کردن در جیب خود بتوانید به معاملهگری دسترسی داشته باشید، ترس و طمع دو دشمن معاملهگر بروز میکنند.
خطاهای معاملاتی:
انجام معاملات شلوغ به دلیل اینکه نیاز به استفاده زیاد از انگشتان شما دارند ممکن است سبب بروز ورودیهای اشتباه یا ناخواسته شوند.
تصادفات:
به نظر احمقانه میرسد اما تصور کنید. در حال رانندگی هستید، به رادیو گوش میدهید و ناگهان میشنوید که اتفاق مهمی در مورد یکی از سهام موردعلاقه شما رویداده است. بااینکه در حال رانندگی هستید وسوسه میشوید تا موبایل خود را بردارید و از پوزیشن خارج شوید. با این کار بر روی ایمنی خود و دیگران ریسک کردهاید.
امنیت:
اگر موبایل شما یا اپلیکیشن معاملاتی بهراحتی در دسترس قرار دارند، به دلیل اینکه بهاندازه کافی امنیت برقرار نشده است و پسورد یا تشخیص هویت مناسبی تعریف نکردهاید، هم میتوانند به گوشی شما دسترسی پیدا کنند و به معاملهگری بپردازند. حتماً قصد خرابکاری نیاز نیست، حتی یک بچه کوچک نیز میتواند وارد حساب شما شود و در حساب معاملاتی شما خرابی به بار آورد.
شبکه در دسترس نباشد:
اگر در منطقهای حضور دارید که اینترنت ضعیف یا موجود نباشد، نمیتوانید هیچگونه معاملهای انجام دهید.
اگر در انجام معاملات اصولی را رعایت کنید و به ورودیها و خروجیهای معاملات دقت کنید، بیشتر این ریسکها تحت کنترل شما هستند. اگر از معاملهگری در هنگام رانندگی خودداری کنید و موبایل خود را ایمنسازید، مشکلی پیش نخواهد آمد و میتوانید از تمام مزایای معاملهگری با موبایل لذت ببرید.
بهترین اپلیکیشنهای ترید با گوشی در سال ۲۰۲۱:
باید اپلیکیشنی پیدا کنید که با نیازهای شما سازگاری بیشتری دارد. با توجه به اینکه چه نوع معاملهگری هستید، پاسخ متفاوت است و گزینههای زیادی برای انتخاب در اختیار دارید. در ادامه به معرفی بهترین اپلیکیشن های معاملاتی موبایل میپردازیم:
TD Ameritrade: بهترین اپلیکیشن
این اپ یکی از بهترین اپلیکیشن هایی است که موردتوجه بهترین کارگزاران ایالاتمتحده قرارگرفته است.
در این اپلیکیشن قیمتهای لحظهای در اختیار شما قرار دارند و نمودارهای ادغامشده با اندیکاتورها را ارائه میکند؛ بنابراین میتوانید هشدارهای قیمت را تنظیم کنید و به واچ لیستی که با دیگر پلتفرمهای TD Ameritrade همگام میشود دسترسی پیدا کنید. این اپلیکیشن بسیار کامل است.
همچنین میتوانید دسترسی دائم به اخبار بازار، گزارش تحلیلگران، اخبار روزانه و تحقیقات صورت گرفته داشته باشید تا مهارتهای معاملاتی خود را تقویت کرده و فرصتهای احتمالی برای سرمایهگذاری را شناسایی کنید.
TD Ameritrade همچنین معاملات آنلاین بدون پرداخت کمیسیون را معرفی کرده است که در مورد سهام، ETF ها و آپشن های موجود در بازار بورس آمریکا است. برای معاملات آپشن کارمزد ۶۵/۰ دلار برای هر قرارداد به کار میرود. کمیسیون ۹۵/۶ دلار برای معاملات مربوط به سهام خارج از بورس (OTC) میشود که در بازار بورس آمریکا عنوان نشدهاند.
TD Ameritrade بر روی تمامی پلتفرمهای اصلی (اندروید، iOS)، گوشیها و تبلت ها موجود است، همچنین میتوانید از اپل واچ خود معامله انجام دهید.
راهنمایی برای اینکه در سرمایهگذاریهای خود در بازار بهروز باشید.
لینک اپلیکیشن: TD Ameritrade
Robinhood: مناسب برای معاملات کمهزینه
این اپلیکیشن در بخش معاملات کمهزینه پیشرو است. Robinhood معاملات بدون کمیسیون را درزمینهٔ سهام، صندوقهای پوشش ریسک و حتی آپشن ها همراه با Robinhood Financial فراهم میکند.
همچنین میتوانید پاره سهمهایی (Fractional Shares) خریداری کنید تا بتوانید در هزاران سهام با حداقل ۱ دلار سرمایهگذاری کنید.
Robinhood معاملهگری در رمزارزها از طریق Robinhood Crypto را ممکن میسازد و میزان کمیسیون صفر است.
لینک: Robinhood
Interactive Brokers: بهترین برای معامله گران باسابقه
Interactive Brokers در دنیای معاملات یک غول است. مؤسسات پیشرو، صندوقهای پوشش ریسک یا شرکتهای معاملهگری انحصاری سالها از خدمات این اپلیکیشن استفاده کردهاند. اگر شما یک معاملهگر باتجربه هستید که حجم معاملاتی زیادی دارد، بیش از Interactive Broker عملکرد رقابتی و هزینه نخواهید داشت.
این اپلیکیشن قدرتمند است و بسیار ایمن شده است. همچنین عملکرد آن مشابه وبسایت است با توانایی کامل سفارش دهی و وجود اسکنرها و پیامهای هشداری که معامله گران فعال انتظار دارند.
علاوه بر اپلیکیشن موبایل، به کارگاه معامله گران Interactive Brokers (IB TWS) نیز دسترسی خواهید داشت.
جنبه منفی این اپلیکیشن این است که ساخت یک حساب زمان زیادی میبرد و دشوار است.
لینک: Interactive Brokers
Acorns: مناسب برای سرمایهگذاریهای خرد
Acorns یک پلتفرم robo-advisor بومی مخصوص موبایل است. در اصل با استفاده از Acorns سرمایهگذاری خرد انجام میدهید، پس درصورتیکه مبتدی هستید این اپلیکیشن برای شما مناسب است.
Acorns بهصورت خودکار امکان کنار گذاشتن باقیمانده پول خریدهای روزانه را با فعال کردن گزینه Round-Ups خودکار، برای شما فراهم میکند.
بخش دیگری به شما کمک میکند تا در آینده بهتر بتوانید با Acorns کارکنید، بهترین روش پسانداز برای بازنشستگی.
همچنین بخش آموزشی خوبی دارد که به شما میآموزد چگونه بامطالعه مقالهها و ویدئوهای ساده تهیهشده توسط کارشناسان مالی سود به دست آورید.
لینک: Acrons
IG: مناسب برای معاملات CFD
CFD ها قراردادهای ما به تفاوت (Contracs for Differences) هستند. CFD ها محصولات لوریج شدهای هستند که روش مقرون بهصرفهای برای انجام معامله هزاران بازار در سراسر جهان و با شیوهای انعطافپذیر ارائه میکنند.
IG اولین تأمینکننده CFD در سطح جهان است که پلتفرمی بسیار شناختهشده و محبوب است.
با IG میتوان بیشتر اوراق بهادار را معامله کرد (با فرمت CFD): بازارهای بورس، فارکس، رمزارزها که پرتالی برای معاملات اجتماعی نیز دارند.
لینک: IG
Stockpile: مناسب برای بچهها، نوجوانان و خانوادهها
با استفاده از این اپلیکیشن میتوانید حداقل ۵ دلار سرمایهگذاری کنید. میتوانید پاره سهمهای بیش از ۱۰۰۰ سهم و EFT ها را خریداری کنید، بنابراین بهجای خرید یک سهم کامل، میتوانید هر مقداری که تمایل دارید خریداری کنید.
ثبتنام رایگان است و کارمزدها بسیار کم هستند (۹۹ سنت در هر معامله). Stockpile نیازی به پرداخت کارمزدهای ماهیانه یا حداقل کارمزد ندارد، به همین دلیل برای مبتدیان مناسب است. همچنین در داخل اپلیکیشن درسهای کوتاه سرگرمکنندهای وجود دارند که به کوچکترها فرآیند سرمایهگذاری را میآموزند.
کودکان و نوجوانان میتوانند ۲۴ ساعت شبانهروز و هرروز هفته سهام خود را دنبال کنند و معاملات مورد تأیید شما را انجام دهند. همچنین میتوانند لیست علاقهمندیهای خود از سهام را تهیه کنند و با دوستان و افراد خانواده به اشتراک بگذارند.
لینک: Stockpile